Пресса пишет, что годовые обороты Кивибанка составляли в год порядка 1.9 триллиона рублей 1 .
Как человек, очень хорошо разбирающийся в рынке легальных платежей (прием платежей за сотовые телефоны, ЖКХ, переводы идентифицированным бенефициарам) имею основания полагать, что доля таких платежей в обороте Киви-Банка скорее всего составляла никак не более 0.4 триллиона рублей в год. И это еще исключительно оптимистичная оценка. Вполне может быть, что и только 0.2 триллиона рублей в год.
Тогда получается, что около 1.5 триллиона рублей в год составлял оборот:
Не было известно, чтобы налоговики ранее активно боролись бы с «забавами» Кивибанка на налоговом поле. Не было ничего слышно о проверках налоговиков ни когда Центробанк оштрафовал Кивибанк на 11 млн. рублей с ограничением деятельности по переводу средств на иностранные интернет-магазины 6 , ни когда ФСБ в Киви обыска проводил 7 . И даже когда Центробанк запретил вывод средств физлицами с Qiwi-кошельков на банковские счета и снятие наличных 8 . Станет ли известно о такой борьбе теперь, когда «информация о проведении Кивибанком операций, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Центробанком в правоохранительные органы.» 9 , непонятно.
Но если вдруг налоговики проведут пристальную проверку Кивибанка 10 хотя бы за три последних года, то это, видимо, вполне может привести к налоговым претензиям к Кивибанку на сумму, выражающуюся в триллионах рублей.
Из отчетности Кивибанка понятно, что больше 50 миллиардов рублей с него, скорее всего, не получить. Но остается возможность предъявить претензии к владельцам по субсидиарной ответственности.
И помимо весьма состоятельных физлиц, с которых точно «есть что взять», таким владельцем больше 5 (пяти лет) был Центральный Банк России, через принадлежавший ему Банк «Открытие» (с 29 августа 2017 года до 21 декабря 2022 года) 11 . Возможный иск ФНС России к ЦБ России на триллионы рублей по содействию в уклонении от уплаты налогов стал бы эпичнейшим событием современности, способным кардинально повлиять на отношения Правительства, Совета Безопасности с силовиками и Центробанка.
Поэтому ситуация с получением денег вкладчиками из Кивибанка полностью зависима от налоговиков, в свою очередь зависимых от Правительства и силовиков.
Будет указание – «выкатят» претензии на триллионы рублей, и вкладчики не получат ничего.
Будет другое указание – «не найдут» масштабных уклонений от уплаты налогов очередной раз, и тогда вкладчики смогут получить деньги, в случае их должного оформления в Кивибанке. Опять же с учетом ранее указанных «многочисленных случаев открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан».
Но тогда денег недополучит бюджет России, за которым стоит Минфин, Правительство и расходы на СВО. Ну и граждане России. Тоже.
26.02.2024
1 ТАСС: Что известно о Киви-банке
2 ТАСС: Что известно о Киви-банке
3 CNews: У Qiwi отобрали банковскую лицензию из-за обслуживания «теневого бизнеса», криптообменников и онлайн-казино
4 Antifruct: Центробанк и наркотики
5 ИЗВЕСТИЯ iz:.Борьба с тенью: у Киви-банка отозвали лицензию
6 РБК: ЦБ запретил QIWI переводить деньги иностранным магазинам Введенные ограничения обвалили акции компании более чем на 20%
7 РБК: После обысков QIWI объявила об отсутствии у ФСБ претензий к компании
8 ТАСС: Что известно о Киви-банке
9 CNews: У Qiwi отобрали банковскую лицензию из-за обслуживания «теневого бизнеса», криптообменников и онлайн-казино
10 Банк России: Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации по состоянию на 1 января 2024 г.
11 Antifruct: Центробанк и наркотики
Копирование информации данного сайта допускается только при условии указания ссылки на сайт
Copyright © 2026 Грибов А.Ю.
Все права защищены