English version

Деньги вкладчиков Кивибанка в руках налоговиков


Пресса пишет, что годовые обороты Кивибанка составляли в год порядка 1.9 триллиона рублей1.

Как человек, очень хорошо разбирающийся в рынке легальных платежей (прием платежей за сотовые телефоны, ЖКХ, переводы идентифицированным бенефициарам) имею основания полагать, что доля таких платежей в обороте Киви-Банка  скорее всего составляла никак не более 0.4 триллиона рублей в год.  И это еще исключительно оптимистичная оценка. Вполне может быть, что и только 0.2 триллиона рублей в год.  

Тогда получается, что около 1.5 триллиона рублей в год составлял оборот:

  1. «Многочисленных случаев открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.»2, что обычно используется для обналичивания методом дробления, инструкция по борьбе с которым впервые в России была создана в Банке «Платина»;
  2. Игорного бизнеса (казино и букмекеры)3,
  3. Торговля наркотиками4,
  4. Переводы похищенных средств в пользу дроперов5,
  5. И многое чего интересное, о чем мы пока «не знаем»…

Не было известно, чтобы налоговики ранее  активно боролись бы  с «забавами» Кивибанка на налоговом поле. Не было ничего слышно о проверках налоговиков ни  когда Центробанк оштрафовал Кивибанк на 11 млн. рублей с ограничением деятельности по переводу средств на иностранные интернет-магазины6, ни когда ФСБ в Киви обыска проводил7. И даже когда Центробанк запретил вывод средств физлицами с Qiwi-кошельков на банковские счета и снятие наличных8. Станет ли известно о такой борьбе теперь, когда «информация о проведении Кивибанком операций, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Центробанком в правоохранительные органы.»9, непонятно.


Но если вдруг налоговики проведут пристальную проверку Кивибанка10 хотя бы за три последних года,  то это, видимо, вполне может привести к налоговым претензиям к Кивибанку на сумму, выражающуюся в триллионах рублей.

Из отчетности Кивибанка  понятно, что больше 50 миллиардов рублей с него, скорее всего, не получить. Но остается возможность предъявить претензии к владельцам по субсидиарной ответственности.

И помимо весьма состоятельных физлиц, с которых точно «есть что взять», таким владельцем  больше 5 (пяти лет) был Центральный Банк России, через принадлежавший ему Банк «Открытие» (с  29 августа 2017 года  до 21 декабря 2022 года)11. Возможный иск ФНС России к ЦБ России на триллионы рублей по содействию в уклонении от уплаты налогов стал бы эпичнейшим событием современности, способным кардинально повлиять на отношения Правительства, Совета Безопасности с силовиками и Центробанка.


Поэтому ситуация с получением денег вкладчиками из Кивибанка полностью зависима от налоговиков, в свою очередь зависимых от Правительства и силовиков.

Будет указание – «выкатят» претензии на триллионы рублей, и вкладчики не получат ничего.

Будет другое указание – «не найдут» масштабных уклонений от уплаты налогов очередной раз, и тогда вкладчики смогут получить деньги, в случае их должного оформления в Кивибанке. Опять же с учетом ранее указанных «многочисленных случаев открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан».

Но тогда денег недополучит бюджет России, за которым стоит Минфин, Правительство и расходы на СВО. Ну и граждане России. Тоже.

26.02.2024


1 ТАСС: Что известно о Киви-банке
2 ТАСС: Что известно о Киви-банке
3 CNews: У Qiwi отобрали банковскую лицензию из-за обслуживания «теневого бизнеса», криптообменников и онлайн-казино
4 Antifruct: Центробанк и наркотики
5 ИЗВЕСТИЯ iz:.Борьба с тенью: у Киви-банка отозвали лицензию
6 РБК: ЦБ запретил QIWI переводить деньги иностранным магазинам Введенные ограничения обвалили акции компании более чем на 20%
7 РБК: После обысков QIWI объявила об отсутствии у ФСБ претензий к компании
8 ТАСС: Что известно о Киви-банке
9 CNews: У Qiwi отобрали банковскую лицензию из-за обслуживания «теневого бизнеса», криптообменников и онлайн-казино
10 Банк России: Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации по состоянию на 1 января 2024 г.
11 Antifruct: Центробанк и наркотики


Статья "Недомонетизация экономики России – стратегическое экономическое преступление?" 22.02.2024

Статья "Статья "Любопытные факты о Великой Отечественной Войне" 21.02.2024"

Статья "Статья "Риски жизни в Европе для богатых бизнесменов, особенно русских" 11.02.2024 "

Статья "Статья "Как правильно смотреть сериал «Слово Пацана»" 19.01.2024 "

Статья "Статья "Оценка предыдущих политических руководителей России" 01.12.2023" 19.01.2024 "

Статья "Как правильно оценивать высшее политическое руководство России" 28.11.2023

Статья "Влияние нефтяных магнатов на ход Второй Мировой войны" 09.11.2023

Статья "Политэкономия войны" 24.10.2023

Статья "Цифровые пиастры Пандеи. Взгляд со стороны жулика" 06.09.2023

Статья "Луна-25, Пригожин и БРИКС+ с точки зрения эмоции и логики" 29.08.2023

Статья "Как объективно оценивать результаты работы высшего военного руководства России" 28.07.2023

Статья "Выгоды и потери от попытки переворота «имени танка, застрявшего в цирке»" 25.06.2023

Статья "Кому невыгодна эффективность военной техники НАТО на Украине?" 11.06.2023

Статья "Как мировым элитам выгодно поступить с Турцией?" 21.05.2023

Статья "Как быстро победить Украину и что это принесет США и России" 17.05.2023

Статья "«Странности» Второй мировой войны" 22.04.2023

Статья "Товарищ Сталин и экономическая безопасность России" 17.04.2023

Статья "Что получили США за первый год украинской войны?" 18.03.2023

Статья "Что получила Россия за первый год боевых действий?" 11.03.2023

Статья "Приоритизация целей войны по экономическим результатам первого года боевых действий" 08.03.2023

Статья "Откуда идет финансирование зарплат военнослужащим, воюющих на Украине?" 10.02.2023

Статья "О бедном айтишнике замолвите слово"06.02.2023

Статья "Страшные цифры"03.02.2023

Статья "Как ответить на идею «обезглавливания» России?" 30.01.2023

Статья "Сказка о том, как коррупция увеличила наркоманию и убила государство" 10.01.2023

Статья "Берия как агент Гитлера" 05.12.2022

Статья «Кому выгодна победа Си Цзиньпина на 20-м съезде КПК?» 26.11.2022

Статья "Решение задачи «Сколько дураков вокруг нас?»" 25.11.2022

Статья "Газопроводы Украины и линия фронта" 19.11.2022

Статья «Являются ли США нашим врагом в войне на Украине?» 18.11.2022

Статья "Зачем мы сдали Херсон?" 10.11.2022

Статья "Зачем Россия затягивает войну?" 12.10.2022

Статья "Список «странностей» в войне с Украиной" 07.10.2022

Статья "Кто выиграл в арабо-израильском конфликте?" 02.10.2022

Статья "Балаклея. Коррекция целей войны и методов достижения, преимущества и недостатки" 11.09.2022

Статья "Кому и насколько выгодно убивать украинских солдат?" 29.05.2022

Статья "Соотношение сил противоборствующих групп" 14.05.2022

Статья "Цели и задачи текущей войны" 04.05.2022

Статья "Это «горячая» финансовая война" 09.04.2022

Статья "Кто, сколько и когда заработает на Украинской войне" 03.04.2022

Статья "Негативная и позитивная политическая коррупция" 12.03.2022

Статья "Цели Запада при конфискации российских денег" 06.03.2022

Статья "Наркомафия как угроза государственной безопасности" 04.03.2022

Статья «Как я отношусь к войне на Украине?» 02.03.2022

Статья "Кто и зачем развязал войну на Украине" 01.03.2022




СТРАНИЦА ДЛЯ ПЕЧАТИ       |       ЗАДАТЬ ВОПРОС АВТОРУ       |       ВЕРНУТЬСЯ НАЗАД

Копирование информации данного сайта допускается только при условии указания ссылки на сайт

Copyright © 2024 Грибов А.Ю.

Все права защищены